基金的费率怎么算？
基金的费用主要包括管理费、托管费和认购/申购费，不同类型的基金，其费用结构存在差异，具体费率水平取决于具体基金的产品设计。 1. 管理费 对于主动型的权益类基金（如股票型基金、混合型基金）而言，由于其需要聘请投资经理团队进行主动的选股操作，因此会收取一定的管理费；对于指数基金而言，由于是不进行个股挑选的操作，理论上不收取管理费，但目前各大基金公司都对其收一定的管理费，但费率一般都比较低。 管理费的收取按照基金资产净值的比例计提，计提比例一般在0.5%-2%之间。
2. 托管费 托管费是为基金资产的保管与估值过程提供专业服务所收取的费用。通常，基金托管费的比例在0.1%左右。
3. 认购/申购费 投资者在购买开放式基金时需要支付认购或申购费用，这部分费用占认购金额（认购金额=销售费用+托管费用+初始基金资产净值）的比例在1%~1.5%之间，其中销售费用包含券商的销售手续费和基金公司的认购费。 另外，投资者还需要注意一些特殊情况的收费问题，例如基金转换一般会收费，但部分基金公司会对特定类型的客户实施换购免赎回费的优惠政策。
对于分级基金而言，因其具有杠杆特征，在子基金份额分拆交易时，会收取一定的拆分费用。
管理费一般按前一日基金资产净值的一定比例/年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
托管费计提方法与基金的管理费计提方法相同，计算公式如下：
H=E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
认购费一般采用外扣法收取。计算方法如下：认购费用=认购金额÷（1+认购费率）×认购费率认购净额=认购金额－认购费用净认购份额＝认购净额 ÷基金单位面值
申购费一般采用外扣法收取（货币基金等除外）。计算方法如下：申购费用=申购金额÷（1+申购费率）×申购费率申购份额=净申购金额÷申购当日基金单位净值
赎回费按赎回总额的一定比例/赎回费率计提。计算方法如下：赎回总金额=赎回数量×赎回当日基金单位净值赎回费用＝赎回总金额×赎回费率净赎回金额=赎回总金额－赎回费用
赎回费一般全额计入基金财产。具体赎回费的计提方式以相关基金的招募说明书为准。
基金收益分配每年至少一次，一般以现金形式进行，场内基金、分级基金、货币基金等除外。场内基金、分级基金的收益分配及货币基金的收益分配方式以相关基金的招募说明书为准。
