基金赎回利率按哪天算？
首先说明，本答案只适用于常规开放式基金，不适用于ETF、LOF等特殊类型基金。 简单说，对于任意时点的赎回申请，其赎回费率均为0.5%，即当基金单位资产净值低于或等于面值（1元）时，无论是否处于募集期间，均不收取任何费用；超过1元的部分，按实际收益率计算赎回费并逐日累计，直到赎回之日止，一次兑付。 具体公式如下： Pt=Pv+i(n-1)+A/[1+i(n-1)] t=1 其中， Pt为赎回当日单位资产净值；Pv为赎回当日单位面额；i为赎回率（年利率）；n为该基金存续期，取值为“已运作天数/365”；A 为基金公司应支付投资者的利息，每年计息两次。 以某开放型基金2007年8月11日公布的单位资产净值1.28元为例，假设投资者在2007年9月11日提出赎回申请，则赎回金额（1元/股）=1.28－0.5％÷365×（31＋11）＝1.28－0.014＝1.2659； 若投资者在2007年8月11日内一次性卖出，则赎回金额=1.28－0.5百分比／365＊31＝1.28－0.040516＝1.23948４．
需要提醒的是，虽然上述公式中未考虑2007年9月11日至2007年8月11日期间的业绩，但投资者实际上已经享受了这段期间的收益，这部分收益将自动计入本金，参与下一次分红、赎回等的计算。