投资理财怎么做业务？
谢邀~ 首先，你要了解你所处的行业在金融领域的地位。目前我国的金融行业主要可分为：
传统金融服务（包括银行、保险、证券）
新型互联网金融
传统的金融业务中，由于银行业占据的比重最大，而且与大众生活联系最密切，所以在这里就以银行为例进行讨论；而信托、保险、券商因为其特殊的业务性质和客户群体，在目前的互联网浪潮下也呈现出了自己的特色：
以民生银行为例，它推出的手机银行5.0版本后，增加了“智能投顾”的功能，客户可以根据自己对于风险的承受能力以及对于投资收益的要求，设置投资参数，系统帮助用户进行合理的资产配置，并实时跟踪调整 此外还有财富管理在线服务（FPM），为客户提供个性化、全方位的财富管理，这些都是银行的创新尝试 对于互联网金融这个概念还处在争论中的领域，这里也就不再多说了，毕竟现在能够真正称得上互联网金融企业的还是少数，且大部分都处于亏损状态，如果题主感兴趣可以搜索一下“微贷网”、“人人贷”等，看一下他们是如何做的。
其实不管是银行还是金融机构，作为企业，盈利才是第一要义。当一家企业出现亏损的时候，要么就是市场还没有成熟，要么就是企业在做尝试，如果亏损仍在承受范围内并且预期前景明朗的话，相信没有哪个聪明的企业主还会任由公司一直亏损下去而不作出改变。所以，如果你是一个业务员，就努力寻找客户，如果是从事线上业务的，那就尽量扩大影响力；如果你是创业者，那么，加油！