基金赎出按哪个日期？
基金交易是T+1，也就是下一个交易日确认并计入业绩。但赎回是有时间的，一般基金公司要在下一个交易日才能完成资金的分配（具体看基金公司公告的结算时间安排） 比如周五3点收盘你赎回了，则周四3点前赎回都按照周六周日不交易日扣除手续费，周四3点后赎回按照周一不交易日扣除手续费。所以一般来说周末休市的时候不要操作赎回等交易日。 但是基金有正常估值与账面净值之分，很多基金公司都以第二个交易日作为计算收益的基准日。也就是说以第二天市值计算你持有期的收益。
当然对投资者来说更关心的还是实际收益是多少。那我们就需要知道这两个值的区别和影响因素： 举个简单例子就可以说明问题： 假设某基金会计年度内发生巨额亏损，在第四季度报告出炉后，投资者在第三个交易日赎回，那么他们就可以避免损失。因为结算安排决定了基金只能在未来几个交易日计提完当季度的损失，并在期末做出相应会计处理。而在此之前，基金的资产净值已经反映了这些损失；如果等到下季度披露后再赎回，就必然要承担全部的损失了。
不过，这种情况属于极端情况，绝大多数时候两者之间并没有明显的差异——毕竟基金公司不可能每个季度都在账面上“故意”做亏损。 那对于普通投资者而言，关注基金净值更有意义。